深圳配资【以案说险】大湾区投资 “内部名额”？农行揭穿诈骗新套路

“真是太感谢你们了！要是没有你们的坚持，我的养老钱就打水漂了！”近日，在农业银行南海南国支行营业大厅，罗女士紧紧握住内勤行长的手，连连道谢。这场暖心的致谢背后深圳配资，暗藏一场关于粤港澳大湾区投资的“反诈攻防战”。

时间回溯到11月11日上午10点，罗女士急匆匆来到南国支行，提出办理银行卡解管控及调高转账限额业务。“我要赶紧把15万钱投进去，这是粤港澳大湾区的内部投资项目，收益特别高，现在还没公开，错过就没机会了！”办理业务时，罗女士难掩急切，反复强调项目的“稀缺性”和“高回报”。

大堂工作人员在核查账户信息时发现，罗女士的银行卡已关联一款名为“共建大湾区”的陌生APP，结合其急于调额投资的异常行为，工作人员立刻警惕起来——近期网点常态化开展反诈培训，这类“内部认购”“高收益”的说辞正是典型的诈骗话术。工作人员迅速将情况上报内勤行长，一场精准识别、果断处置的反诈行动随即展开。

内勤行长接过线索后，第一时间启动反诈核查流程。通过检索信息，她很快找到了关键证据：2025年6月5日，政制及内地事务局粤港澳大湾区发展办公室曾明确发布声明，从未开设任何以“粤港澳大湾区发展”为名的投资理财APP或相关项目，提醒民众警惕虚假投资骗局。拿着这份官方声明，内勤行长耐心向罗女士讲解风险，但罗女士仍深信不疑，坚称“投资经纪说这是内部渠道，不能对外透露，透露了就会影响收益”，甚至情绪激动地要求银行立即办理业务，否则就要投诉。

“客户被诈骗分子洗脑较深，必须尽快核实并阻止！”内勤行长一边稳住罗女士情绪，一边迅速向网点行长汇报。网点行长当机立断，启动警银联动应急机制，立即拨打110报警。上午10点57分，民警火速赶到现场，通过展示同类诈骗案例、解读法律条款等专业方式，逐步戳破了“内部投资”的虚假面纱。

原来，罗女士是通过陌生社交软件认识所谓的“投资经纪”，对方以“粤港澳大湾区政策红利”为噱头，声称推出“内部认购型理财产品”，承诺年化收益高达20%以上，诱导其下载“共建大湾区”APP进行投资。为了让罗女士尽快转账，诈骗分子还编造“名额有限”“即将公开涨价”等谎言，催促其调高转账限额投入资金。直到民警出示多起同类诈骗案件的侦破记录，罗女士才幡然醒悟，意识到自己险些落入诈骗陷阱。

此次成功拦截，并非偶然。作为金融反诈的前沿阵地，农业银行南海南国支行始终将客户资金安全放在首位，常态化开展反诈应急演练、典型案例复盘、诈骗话术识别等专项培训，让每一位员工都成为“反诈哨兵”，练就精准识别虚假投资、电信诈骗等风险的“火眼金睛”。同时，该行与辖区派出所建立健全警银联动机制，明确应急处置流程，确保遇到可疑情况时能够快速响应、高效协作，形成反诈合力。

来源 | 农业银行广东省分行

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